Obligațiunea Fidelis RON 7.1% 2030 (R3001A): preț, cupon și randament

Ce este R3001A

Fidelis RON 7.1% 2030 (R3001A) este o obligațiune de stat românească emisă de Ministerul Finantelor și listată pe piața Bucharest Stock Exchange (BVB). Face parte din seria Fidelis de obligațiuni retail și este denominată în RON. Obligațiunea plătește un cupon fix și are scadența la data de 28 ian. 2030, cu 3,3 ani rămași până la maturitate. Se încadrează în portofoliul mai larg de obligațiuni Fidelis, care include și emisiuni similare, cum ar fi Fidelis RON 7.5% 2036 (R3608A), Fidelis RON 7.3% 2028 (R2804A) și Fidelis RON 7.65% 2029 (R2908C).

Numerele cheie explicate

• Preț: 98,75% — obligațiunea se tranzacționează cu o mică discount față de valoarea nominală; pentru fiecare 100 RON valoare nominală, plătiți 98,75 RON.
• Cupon: 7,1% — rata anuală a dobânzii plătită de emitent, exprimată ca procent din valoarea nominală.
• Rendimentul la scadență estimat dacă se cumpără la prețul actual: 7,52% — rendimentul la scadență reflectă randamentul total pe care l-ați obține dacă dețineți obligațiunea până la scadență și reinvestiți cupoanele la aceeași rată, ajustat cu prețul de achiziție.
• Scadența: 28 ian. 2030 — data la care emitentul rambursează valoarea nominală și obligațiunea încetează să existe.
• Ani până la scadență: 3,3 — timpul aproximativ rămas până la data scadenței.
• Schimbarea prețului azi: -0,5% — prețul obligațiunii s-a mișcat în jos cu 0,5% în sesiunea curentă de tranzacționare.
• Moneda obligațiunii: RON — toate fluxurile de numerar (cupon și principal) sunt plătite în lei românești.

Ce merită urmărit

Prețurile obligațiunilor se mișcă, în general, invers față de ratele dobânzii, așa că schimbările mediului de politică monetară pot afecta prețul de piață al R3001A. Riscul de credit pentru această emisiune este legat de suveranitatea României, emitentul fiind Ministerul Finantelor. Lichiditatea pe BVB poate varia, ceea ce poate influența ușurința cu care puteți cumpăra sau vinde la prețul cotat. Investitorii compară adesea R3001A cu alte obligațiuni retail Fidelis, cum ar fi Fidelis RON 5.8% 2027 (B2707A) sau Fidelis EUR 5% 2029 (R2903AE), pentru a vedea cum se raportează randamentul și prețul la diferite cupoane și scadențe.