Obligațiunea Fidelis EUR 3.75% 2029 (R2901AE): preț, cupon și randament

Ce este R2901AE

Fidelis EUR 3.75% 2029 (R2901AE) este o obligațiune de stat românească emisă de Ministerul Finantelor și listată pe piața Bucharest Stock Exchange (BVB). Este o emisiune Fidelis retail, ceea ce înseamnă că a fost vândută în principal investitorilor individuali, și plătește o cupon fix de 3,75% în EUR până la scadența din 28 ian. 2029. Conform ultimelor date, obligațiunea se tranzacționează la 97,06% din valoarea nominală, cu o variație de preț în ziua curentă de -0,86%. Face parte din seria mai largă de obligațiuni retail Fidelis, care include și instrumente similare, cum ar fi Fidelis EUR 4.4% 2027 (R2707BE) și Fidelis EUR 3.75% 2028 (R2812CE).

Numerele cheie explicate

• Preț: 97,06% — obligațiunea se tranzacționează sub valoarea nominală (100), astfel încât plătiți mai puțin decât valoarea de bază pentru fiecare 100 EUR nominal.
• Cupon: 3,75% — dobânda anuală plătită de emitent, exprimată ca procent din valoarea nominală.
• Randament estimat la scadență: 5,08% — randamentul la scadență reprezintă randamentul total pe care l-ați obține dacă ați cumpăra obligațiunea astăzi la 97,06%, ați deține-o până la scadență și ați reinvesti toate cupoanele la aceeași rată.
• Ani până la scadență: 2,3 — mai sunt aproximativ 2 ani și 4 luni până la data de scadență de pe 28 ian. 2029.
• Schimbarea de preț în ziua curentă: -0,86% — prețul obligațiunii a scăzut cu 0,86% în ziua de tranzacționare curentă.
• Moneda obligațiunii: EUR — toate plățile de cupoane și valoarea la scadență sunt denominate în euro.

Ce de observat

Prețurile obligațiunilor se mișcă, în general, invers față de ratele dobânzii, astfel încât creșterea ratelor poate determina scăderea prețurilor. Riscul de credit pentru o obligațiune de stat depinde de situația fiscală a emitentului și de condițiile economice. Lichiditatea poate varia pe BVB, iar volumul de tranzacții poate influența cât de ușor pot fi intrări sau ieșiri din poziții. Pentru investitorii care compară instrumente similare, Fidelis RON 7.2% 2027 (R2708A) și Fidelis RON 7.7% 2029 (R2906a) sunt alte emisiuni retail din aceeași serie.