Obligațiunea Fidelis EUR 4.8% 2031 (R3107AE): preț, cupon și randament

Ce este R3107AE

Fidelis EUR 4.8% 2031 (R3107AE) este o obligațiune de stat românească emisă de Ministerul Finantelor, listată pe piața Bursei de Valori București (BVB). Face parte din seria Fidelis de obligațiuni retail și este denominată în EUR. Obligațiunea plătește un cupon fix de 4,8% și scade la maturitate pe 15 iul. 2031, având 4,8 ani rămași până la maturitate în momentul acestei fotografii de piață. Este parte din familia Fidelis, care include și emisiuni similare, cum ar fi Fidelis EUR 3.75% 2029 (R2901AE) și Fidelis EUR 4.5% 2031 (R3103AE).

Numerele cheie explicate

• Preț: 96,13% — obligațiunea se tranzacționează cu discount față de valoarea nominală, ceea ce înseamnă că plătiți mai puțin decât valoarea de bază.
• Schimbarea de preț astăzi: -3,63% — prețul de piață a scăzut cu acest procent în ziua de tranzacționare curentă.
• Cupon: 4,8% — rata anuală a dobânzii plătită de emitent, exprimată ca procent din valoarea nominală.
• Randament la maturitate estimat dacă se cumpără la prețul actual: 5,72% — randamentul la maturitate reflectă randamentul total pe care l-ați obține dacă ați deține obligațiunea până la scadență, presupunând reinvestirea tuturor cupoanelor la aceeași rată și lipsa unui defect.
• Maturitate: 15 iul. 2031 — data la care emitentul rambursează valoarea nominală și obligațiunea încetează să existe.
• Ani până la maturitate: 4,8 — timpul aproximativ rămas până la data maturității.
• Moneda obligațiunii: EUR — toate fluxurile de numerar (cupoane și principal) sunt plătite în euro.

Ce merită urmărit

• Mișcările ratelor dobânzii: când ratele pieței cresc, prețurile obligațiunilor existente tind să scadă, și invers.
• Evoluțiile creditului legate de emitentul, Ministerul Finantelor, care pot afecta riscul perceput și prețul.
• Fluctuațiile cursului de schimb EUR, deoarece obligațiunea este denominată în euro și investitorii în alte valute pot fi expuși riscului valutar.
• Oferta și cererea din seria Fidelis de obligațiuni retail, inclusiv emisiuni similare precum Fidelis RON 6.85% 2027 (R2704A) și Fidelis RON 7.3% 2028 (R2809B), care pot influența lichiditatea și prețul.
• Timpul rămas până la maturitate, deoarece prețul obligațiunii va convergen, în general, spre valoarea nominală pe măsur ce data de 15 iul. 2031 se apropie, toate celelalte fiind egale.