Obligațiunea Fidelis EUR 5.25% 2030 (R3008AE): preț, cupon și randament

Ce este R3008AE

Fidelis EUR 5.25% 2030 (R3008AE) este o obligațiune de stat românească emisă de Ministerul Finantelor și listată pe piața Bucharest Stock Exchange (BVB). Face parte din seria Fidelis de obligațiuni retail și este denominată în EUR, fiind una dintre opțiunile în valută disponibilă alături de emisiuni similare, cum ar fi Fidelis EUR 4.75% 2030 (R3012AE) sau Fidelis EUR 6.4% 2036 (R3604AE). Obligațiunea plătește o cupoană fixă de 5,25% și are data de scadență pe 13 aug. 2030, mai având 3,9 ani până la acea dată.

Numerele cheie explicate

• Preț: 99,7% — obligațiunea se tranzacționează ușor sub valoarea nominală, care este modul standard de citire a prețurilor obligațiunilor.
• Cupon: 5,25% — rata fixă a dobânzii anuale plătite de emitent, exprimată ca procent din valoarea nominală.
• Rendimentul la scadență estimat dacă se cumpără la prețul actual: 5,34% — rendimentul la scadență este returnarea totală pe care un investitor ar obține-o dacă deține obligațiunea până la scadență, presupunând reinvestirea tuturor cupoanelor la aceeași rată; este mai mare decât cuponul deoarece prețul de cumpărare este sub par.
• Ani până la scadență: 3,9 — timpul aproximativ rămas până când emitentul restituie valoarea nominală la scadență.
• Schimbarea prețului azi: -0,47% — mișcarea intraday a prețului cotat, reflectând cererea și oferta pe termen scurt.
• Scadență: 13 aug. 2030 — data la care emitentul restituie valoarea nominală și ultimul cupon este plătit.

Ce merită urmărit

Prețul obligațiunilor se mișcă, în general, invers cu rată dobânzii, așa că schimbările mediului ratelor pot afecta prețul cotat al Fidelis EUR 5.25% 2030 (R3008AE). De asemenea, sunt relevante evoluțiile de creditare legate de emitentul Ministerul Finantelor și condițiile suverane din zona Euro. Deoarece obligațiunea este listată pe Bucharest Stock Exchange (BVB), lichiditatea și volumul de tranzacții pot influența cât de ușor pot fi deschise sau închise pozițiile. Investitorii care compară obligațiuni de stat românești pot urmări și Fidelis RON 7.1% 2032 (R3203A) sau Fidelis EUR 3.9% 2027 (R2706AE) pentru a înțelege intervalul de cupoane și scadențe disponibil în serie.