Obligațiunea Fidelis EUR 3.4% 2027 (R2707AE): preț, cupon și randament

Ce este R2707AE

Fidelis EUR 3.4% 2027 (R2707AE) este o obligațiune de stat românească emisă de Ministerul Finantelor, tranzacționată pe piața Bucharest Stock Exchange (BVB). Este o emisiune Fidelis retail, destinată investitorilor individuali, și aparține sectorului Government (Fidelis). Obligațiunea plătește un cupon fix de 3,4% în EUR și scade la maturitate pe 16 iulie 2027, având 0,8 ani rămași până la scadență. La prețul actual de 100%, randamentul estimat la maturitate este de 3,4%. În familia Fidelis, se încadrează alături de emisiuni similare, cum ar fi Fidelis EUR 4% 2029 (R2908CE) și Fidelis EUR 5% 2029 (R2907AE), care au cupoane și scadențe diferite.

Numerele cheie explicate

• Preț: 100% — obligațiunea se tranzacționează la par, ceea ce înseamnă că plătiți 100 de unități de valoare nominală pentru fiecare 100 de unități de valoare față.
• Cupon: 3,4% — rata anuală a dobânzii plătită de emitent, exprimată ca procent din valoarea nominală.
• Randament estimat la maturitate: 3,4% — randamentul la maturitate este randamentul total pe care l-ați obține dacă ați deține obligațiunea până la scadență și ați reinvesti cupoanele la aceeași rată; aici coincide cu cuponul deoarece prețul este la par.
• Maturitate: 16 iul. 2027 — data la care emitentul restituie ultimul cupon și valoarea nominală.
• Ani până la maturitate: 0,8 — aproximativ 10 luni mai sunt până la data de scadență.
• Schimbare de preț azi: 0% — prețul obligațiunii nu s-a mișcat azi față de închiderea anterioară.
• Moneda obligațiunii: EUR — toate fluxurile de numerar (cupon și principal) sunt denominate în euro.

Ce de urmărit

• Mișcările ratelor dobânzii în zona euro, care pot afecta prețul de piață al obligațiunilor cu cupon fix, cum este R2707AE.
• Evoluțiile creditului suveran al României, deoarece emitentul este Ministerul Finantelor.
• Timpul rămas până la maturitate, care se reduce pe măsură ce data de 16 iulie 2027 se apropie și poate influența sensibilitatea prețului.
• Rata de schimb EUR/USD pentru investitorii care dețin obligațiunea într-o monedă diferită.
• Disponibilitatea generală a obligațiunilor retail Fidelis, inclusiv Fidelis RON 6.85% 2027 (R2704A) și Fidelis RON 6.15% 2028 (R2802C), care pot influența cererea relativă.
• Condițiile de lichiditate de pe piața Bucharest Stock Exchange (BVB), care pot afecta cât de ușor se poate cumpăra sau vinde obligațiunea.